Hvidvaskningsloven

Hvad er det:

Hvidvaskningsloven er en lov, som betyder at vi ved hjælp af en række forskellige tiltag og procedurer skal undgå, at komme til at medvirke til Hvidvask og terrorfinansiering.

Hvorfor:

First Lease er som andre finansieringsselskaber og banker underlagt reglerne i Hvidvaskningsloven. Loven omfatter alle kunder med en finansiel leasingaftale (når leasingtager indestår for restværdien). Loven omfatter både private og erhvervskunder.

Hvordan:

For at kunne indgå et kundeforhold (en leasingaftale) og samtidig overholde Hvidvaskningsloven, er vi derfor nødt til at få besvaret en række spørgsmål, ligesom vi er forpligtigede til at kunne bekræfte vores kunders identitet ved indhentning af gyldig legitimation. Vi skal have billede-id (også hvis flere ejere af et firma), og vi skal bl.a. undersøge og overvåge, om vores kunder er politisk eksponerede.

Rent praktisk har vi for at håndtere disse informationer på bedste og sikreste vis, indgået et samarbejde med Creditro A/S. Creditro er et kreditoplysningsbureau med speciale i at opfange hvidvask og økonomisk kriminalitet. Platformen hos Creditro er SSL-krypteret og følger de højeste sikkerhedsforskrifter og de er godkendt og reguleret af Datatilsynet.

I øvrigt:

Er det virkelig nødvendigt for at lease en bil, tænker du måske. Men jo, for at overholde lovgivningen er det nødvendigt. På Finanstilsynets hjemmeside er der svar på mange af de spørgsmål, der modtages fra kunder i finansielle virksomheder.

Du kan læse mere på: https://www.finanstilsynet.dk/finansielle-temaer/hvidvask/spoergsmaal-og-svar-om-hvidvask